منصة إدارة الثروات السنغافورية Endowus تجمع 35 مليون دولار

بالعودة إلى عام 2021 وأوائل عام 2022 ، كانت هناك موجة من الاهتمام برأس المال الجريء بتطبيقات الاستثمار في جنوب شرق آسيا. أحدها كان Endowus ومقره سنغافورة ، والذي جمع جولتين في تتابع سريع: سلسلة أ في يونيو 2021 تلتها بعد سبعة أشهر فقط بمبلغ 25.6 مليون دولار في تمويل لاحق. الآن بعد عامين ، على الرغم من بيئة التمويل المختلفة ، خاصة بالنسبة للشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية ، تعلن Endowus عن جولة أخرى.

هذه المرة بلغت 35 مليون دولار مع مستثمرين جدد بما في ذلك Citi Ventures و MUFG Innovation Partners ، مما رفع إجمالي أرباح الشركة حتى الآن إلى 95 مليون دولار. وقالت الشركة الناشئة في بيانها الصحفي إن من بين المشاركين أيضًا “أربع من أغنى العائلات في آسيا” ، وتشمل أعمالها التجارية المصرفية والعقارات عبر جنوب شرق آسيا والصين. يشمل المستثمرون العائدون شركات بارزة مثل UBS Next و EDBI في سنغافورة و Prosus Ventures (المملوكة لشركة Naspers) و Lightspeed Venture Partners و Singtel Innov8 وموظفي Endowus.

سيتم استخدام التمويل الجديد للتوسع في أسواقها الرئيسية في سنغافورة وهونج كونج ، حيث يخدم حاليًا أكثر من مائة ألف عميل في كلا السوقين. كمجموعة ، Endowus لديها الآن أكثر من 5 مليارات دولار في الأصول الخاضعة للإدارة و 40 مليون دولار في المدخرات لعملائها.

على الرغم من تحديات الاقتصاد الكلي ، قالت إندووس إنها شهدت نموًا عضويًا في الإيرادات بنسبة 80٪ في عام 2022 وزادت إيرادات مجموعتها ثلاث مرات بعد استكمال الاستحواذ على مكتب كاريت الخاص متعدد العائلات. منذ أن غطت TechCrunch آخر مرة Endowus ، أطلقت المزيد من الخدمات مثل صناديق المؤشرات السلبية منخفضة التكلفة في سنغافورة و Endowus Private Wealth للأفراد ذوي الملاءة المالية العالية. كما بدأت خدماتها في هونغ كونغ هذا العام على أنها ما تصفه بأنه “مستشار الثروة الرقمية المستقل الوحيد والخالي من العمولات والخالية من النزاعات ومنصة التمويل منخفضة التكلفة”.

أخبر المؤسس المشارك ورئيس مجلس الإدارة صمويل ري موقع TechCrunch أن Endowus الآن “حجمها أضعاف حجم اللاعب التالي وتتنافس الآن مع البنوك الكبيرة واللاعبين الحاليين.”

تشمل تطبيقات الاستثمار الأخرى في سنغافورة Syfe و Stashaway ، والتي جذبت أيضًا أموالًا كبيرة من VC قبل عامين.

تتمثل إحدى الطرق الرئيسية التي تميز Endowus بها في كونها منصة الثروة الرقمية الوحيدة التي تخدم كلاً من الثروة الخاصة والمعاشات التقاعدية العامة كأول مستشار رقمي لبرنامج الاستثمار في صندوق الادخار المركزي في سنغافورة (CPF).

تدير Endowus أكثر من مليار دولار سنغافوري من أصول التقاعد على منصتها. قال ري إن أحد أسباب تغطية Endowus لصناديق التقاعد بالإضافة إلى الثروة الشخصية هو خدمة العملاء في جميع مراحل حياتهم المالية ، بما في ذلك التقاعد.

بالنسبة إلى CPF ، قامت ببناء مكدس تقني داخليًا ينشئ عملية رقمية مؤتمتة بالكامل للمستثمرين. تخطط Endowus لتكرار عمل CPF الخاص بها مع صندوق الادخار الإلزامي في هونغ كونغ (MPF). بدلاً من أن يكون مستشارًا آليًا ، قال ري إن Endowus يستخدم مديري الصناديق الذين لديهم سجلات إنجازات مثبتة لجعل الصناديق ذات الأداء الأفضل والأداء المؤسسي من فئة الأسهم لمستثمري التجزئة أكثر سهولة.

تعمل Endowus على تحقيق الدخل فقط من خلال الرسوم الاستشارية ، ويقول ري إنها أول وأكبر منصة في سنغافورة وهونج كونج تقدم خصمًا بنسبة 100٪ من جميع رسوم عمولات المقطورات ، تُدفع من خلال عمليات الاسترداد النقدي.

عندما سُئل عما إذا كانت هناك إمكانية للاندماج بين مشغلي تطبيقات الاستثمار ، قال ري “لا تزال فرصة لاعبي تكنولوجيا الثروة كبيرة” ، مشيرًا إلى تقرير McKinsey الذي يُظهر أن منطقة آسيا والمحيط الهادئ تمثل الآن ما لا يقل عن 40٪ ، أو 218 دولارًا. تريليون ، من إجمالي الثروة العالمية.

لكنه أضاف: “نتوقع زيادة الاندماج في المستقبل مع نضوج شركات تكنولوجيا الثروة في سنغافورة وآسيا ، وسيعاني أولئك الذين يفتقرون إلى الحجم أو الابتكار التكنولوجي أو الخندق المائي حول الشركة ، كما رأينا في الانكماش الأخير. قد نشهد خروج بعض اللاعبين من السوق ، وإغلاق لاعبين أصغر حجمًا “.

بالنسبة إلى كيفية أداء Endowus خلال التباطؤ في تمويل التكنولوجيا المالية (والتمويل بشكل عام) ، قال ري إن الشركة لم تواجه أي مشاكل في تأمين جمع الأموال من مستثمريها.

وأضاف: “نحن محظوظون أيضًا لأن لدينا بعضًا من أكبر المستثمرين كمساهمين لدينا” ، مثل Citi Ventures و MUFG Innovation Partners و UBS.